(好人好事）警惕“虚拟货币”骗局：以“金融创新”旗号非法集资

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近日，银监会等五部门发布通知称，部分不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是现实中非法集资、传销和诈骗概念中的区块链投机。它们主要有以下特点:

【/s2/】第一，显然是网络化、跨境化。依靠互联网和聊天工具交易，利用网上支付工具代收代付资金，风险扩散范围广，扩散速度快。【/s2/】部分不法分子通过租用境外服务器搭建网站，为境内居民进行非法活动。部分个人声称在聊天工具群中获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，可能是诈骗活动。这些非法活动骗取的资金大多流向国外，难以监管和跟踪。

▲网络图

【/s2/】二是欺骗性，诱惑性，隐蔽性。热点这个概念是用来炒作的，一些名人也是用来做“平台”宣传的，带有空扔“糖果”等的诱惑。，声称“货币价值只涨不跌”，“投资周期短，回报高，风险低”具有很强的欺骗性。在实践中，犯罪分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定利润和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以各种新名称发行虚拟货币，或者打着共享经济的旗号进行虚拟货币投机，隐蔽性和迷惑性极强。

比如最近国际金融市场波动较大，一些平台开始炒作“虚拟货币是金银以外的避险资产”的概念，但实际情况是其价格大幅下跌，给消费者造成重大损失。不仅如此，这些平台还通过机器人程序扫描和篡改数据的动作，在虚拟货币交易市场制造“繁荣”的假象。诱导消费者进入市场后，平台会利用各种市场操纵手段侵占消费者财产。

【/s2/】第三，存在很多违法风险。【/s2/】犯罪分子通过公开宣传，以“静态收益”(货币升值收益)和“动态收益”(线下开发收益)为诱饵，吸引公众投资，引诱投资者和开发商加入，不断扩大资金池，其特点是非法集资、传销、诈骗等违法行为。

银监会等五部门提醒消费者，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，难以维持资金的长期运行。广大公众要理性看待区块链，不要盲目相信炒作的承诺，要树立正确的投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可以主动向有关部门报告。

编辑|林飞[/s2/]