(经济)又见巨额罚单!农行、建行违法违规被罚
8月28日,保监会连续发布11项罚款,涉及农行和建行。农业银行罚款5315.6万元,建设银行罚款3920万元。许多责任人员被给予警告、警告和5万元罚款,或终身禁止在银行工作。
从两家大银行的处罚案例来看,信贷业务和理财业务仍然是银行违法违规的“重灾区”,凸显了银行内控管理和风险管理的不足。
在监管部门进行专项现场检查时,两家银行均被发现违反法律法规,并受到相应处罚。
具体而言,针对农行风险管理和内控有效性现场检查中发现的向关联方发放信用贷款、将贴现资金直接返还银行承兑汇票出票人等24项违法违规行为,银监会依法没收农行违法所得55.3万元,罚款5260.3万元,共罚款5315.6万元。
根据对建行跨行、理财(资产管理)业务的现场检查,发现理财资金非法投资房地产,未能隔离理财业务和自营业务风险,银监会依法对该行罚款3920万元。
在查处银行保险机构的同时,同时查处相关责任人员的责任。中国农业银行,包括时任湖北省分行行长、时任总行内控与法律合规部副总经理、时任总行办公厅副主任,对保理业务授权管理不力负责,并给予警告;其他许多人被警告并罚款5万元。
建行被处罚人员均来自重庆分行及相关支行。其中,时任建行重庆中山路支行行长的贾森因在银行间业务中严重违反法律法规,如违规使用伪造的信用文件提供担保、违规使用未发行的保本理财产品提供担保等,被判处无期徒刑。建行重庆分行两名经理因管理不善、监管失职被警告并罚款5万元。
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