(经济)7年非法吸储超5558万!山西一干部违规参与民间借贷被查
七年来,非法吸收存款5558万元以上。前不久,山西省纪委监察委员会网站公开曝光了3起党政干部非法参与民间借贷案件,其中运城市绛县财政局退休工作人员乔文多以高息承诺为诱饵,非法吸收公众存款。
时间回到十年前。2010年4月1日,时任绛县金融担保公司经理的石某(已去世)找到负责担保贷款风险评估的乔文多。一次谈话让乔文多感到坐立不安。“你可以叫单位里的几个人赚点钱,成立合作社借钱给外界,既解决了企业的问题,又赚了一些利息。”世茂进一步建议乔文多去办合作社。
“因为当时对成立合作社有明确要求,农民必须占80%。我们大多数人是公职人员,不能注册合作社。”虽然他心里有数,但一个月后,世茂组织股东大会“成立”了合作社,乔文多当选为负责人。
因为不符合要求,合作社不能办理工商登记,乔文多等人也没有给合作社起名字。“每个股东或者业务员介绍别人存款,合作社按吸收的金额支付手续费。”乔文多说,起初,合作社的办公地点在绛县金融担保公司二楼,2014年底搬回家。没有会计,也没有出纳,每笔存款都是乔文多保管,乔文多也存进了自己的银行卡。一个未经批准的“合作社”,甚至从文具店购买收据,也是这样运作的。
“我以前是桥村县农村信用社的联络员。大多数村民让我帮他们在信用社存钱。”党是乔文多唯一招的业务员。交征地款的时候,村组会计把征地款转给了党,他交了,也给了他机会。对于愿意存钱的村民,党自然会向他们宣传乔文多的合作社。
村民王抵挡不住高额利息的诱惑,同意将这笔钱转给乔文多。“押金到期后,我向当事人要钱。他没钱给它。而是建议我把本金和利息一起转。”甲方已在收款凭证上注明入账日期、金额、期限、年利率,并加盖“乔文多印章”并签字。2016年5月,押金又到期了,王几次也没有要钱。直到事件发生,她那18万没有追回。
事实上,早在2015年4月,由于发放给企业或个人的贷款无法收回,合作社就无法结算利息和归还存款本金。
为了不断吸收存款,合作社的年利率从9%逐步提高到10%、10.8%和12%。乔文多表示,对于引入存款的股东和业务员,业务补贴也从吸收存款金额的万分之十提高到万分之十二。
经调查,2010年4月至2017年7月,乔文多与他人非法成立合作社。未经批准,他通过部分股东和招聘业务员,非法吸收不明社会对象存款5558万余元,案发时未返还784万余元。最终,乔文多被开除党籍,判处有期徒刑四年。
标题:(经济)7年非法吸储超5558万!山西一干部违规参与民间借贷被查
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