(经济）7月1日起证券期货业全面“双录”剑指合规，南宁散户不必太紧张

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近来，不少邕城股民热议即将执行的证券业“双录”新规。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，7月1日起，“双录”的工作将在证券期货行业全面铺开，涉及“双录”的业务范围也更加广泛，要求更加细化和严格。一些还没有开通创业板和两融业务的股民为了避免麻烦，打算抢在新政落地前开通。南国早报记者走访了解到，目前邕城各券商网点已经在积极筹备“双录”事宜。对于股民们的担心，业内人士指出，“双录”重点在规范行业，避免合规风险，投资者无需紧张

从7月1日起，证券期货的部分业务要“双记”。中正地图

券商早已开始调试

“双录”即录音、录像。实际上，去年开始，银监局已要求银行业金融机构全面推进“双录”工作，进一步规范理财市场。不少人到银行购买理财产品或是办理相关业务时，已经有过“双录”的经验。

下月起，“双录”将成为证券行业的一项硬性要求，行业的“双录”工作将更加规范。根据7月1日起施行的《证券期货投资者适当性管理办法》要求，券商必须对临柜客户办理部分业务时进行“双录”。

6月9日，记者走访海通证券、国泰君安等多家券商的网点发现，工作人员均已开始对“双录”进行设备的安装和调试工作。同时，也对临柜客户进行了相关工作的宣传。

海通证券广西分公司有关负责人介绍，该公司早在4月份左右就开始“双录”的筹备工作，内部也对员工进行了相关的培训，以保证操作流程规范及话术标准，提升客户的体验。

国泰君安证券南宁营业部方面也表示，营业部已开始相关的筹备工作，确保“双录”影音文件质量、存储、传输备份、查询的顺畅。

散户无需紧张“双录”

采访中，记者在一家证券公司营业部遇到几位股民来开通融资融券业务。他们表示，自己平时的投资风格很稳健，并不打算做两融，连创业板也没开，但由于担心要双录后开通此类业务很麻烦，所以“未雨绸缪”提前办理，先开通了再说。

“双录”到底涉及什么业务？是不是真的这么麻烦？海通证券广西分公司相关负责人解释说，实际上，“双录”对普通投资者即俗称的散户影响不大，只是临柜办理相关业务时多了录音、录像的程序而已。

据介绍，按照新规，出现四种情形时，券商应当将向普通投资者进行相关告知、警示的全过程进行录音或录像，其中包括普通投资者申请成为专业投资者、向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务等。

这位人士指出，按照证监会此前发布的《证券期货投资者适当性管理办法》，将投资者细化为普通和专业投资者两类，并据此明确了经营机构在适当性管理全过程的义务。

对于纳入专业投资者的自然人，需满足以下条件：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理等工作经历，或者属于金融机构高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

“普通投资者转变成专业投资者是需要一定门槛的，涉及面并不广。而开通创业板、两融业务，本来就是需要临柜办理的，现在等于只是把风险告知过程记录下来而已，所以影响并不大。”这位人士表示，股民不需要对新规紧张。

券商服务更加专业

采访中还有投资者向记者提出关于隐私方面的担忧。对此，证券业内人士表示，有些个人客户平时很注重隐私保护，投资风格也比较低调，可能这部分客户对“双录”需要更长时间适应。

实际上，不少业内人士表示，“双录”对于投资者来说是利好，新规对券商的合规风险防范更为严格，投资者到券商机构买基金、理财产品或是其他高风险产品，都将获得更全面的产品信息，以帮助其更好地作出投资决定。

“新规还强调，券商要定期对每名投资者提出适当性匹配意见。这对于投资者来说，可以更加清晰地了解拟购买产品或服务的重要风险点，并对自身风险承受能力与拟购买产品或服务的适当性匹配度有一个更加完整、准确的认识。”一位券商人士指出，投资者应该更多从正面来看待“双录”。

四种情形需“双录”

1.普通投资者申请成为专业投资者；

2.向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务；

3.根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见的，应告知投资者上述情况；

4.向普通投资者销售产品或者提供服务前，应充分告知相关风险。

来源 丨南国早报记者 廖敏