(经济）淬厉精进，大展宏图

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16年，在历史的长河中，只有短短的16年，比建设银行一个家族的发展史还要短 16年来，建行投资托管业务经历了“独上高楼，望天涯”的初步摸索，经历了“越走越宽，永不后悔，让人为伊拉克感到尴尬”的坚持 目前，中国建设银行已发展成为中国牌照最多、业务范围最广、服务功能最全的托管银行之一 当皎洁的月光洒在树梢，城市的夜晚褪去白天的浮躁，逐渐进入宁静 中国建设银行总行托管部办公室依然灯火通明，工作氛围紧张、忙碌、有序 会计目不转睛地盯着电脑，压低了声音，与客户和解。清算人一丝不苟地结算当天的营运资金，还不错。接连不断的电话铃声掩盖了从窗口回家的脚步声和嘈杂的哨声，精准的基金估值带用温热的墨水在打印机上堆成厚厚的一摞 这只是托管工作的一个缩影 日复一日，年复一年，16年的寒暑，托管人把一个名不见经传的小企业打造成了托管资产规模超过3万亿元、人均收入近千万元的“高富帅”企业。 如今，投资托管已经从一个罕见的概念融入到社会生活的方方面面，在金融、贸易、实体经济、公共服务、民生保障等领域发挥着巨大的作用 投资托管业务作为商业银行轻资本、低风险、高综合效益的战略性中间业务，在吸引客户、稳定存款、增加收入、提高综合金融服务能力等方面发挥着越来越重要的作用 加速崛起——从小巨人到市场巨人1997年11月5日，国务院颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，首次将托管机制引入中国，拉开了中国资产管理行业蓬勃发展的序幕 1998年5月1日劳动节之后，基金兴华以20亿元的规模在上海证券交易所正式上市 这是中国建设银行管理的第一只封闭式基金 此后，建行投资托管业务正式破土动工 16年来，建行投资托管规模从1998年的不足100亿元，增长到2013年底的3.1万亿元，增长1400多倍；年托管费收入从300多万元增加到23亿元，增长670多倍；全年结算交易量达到30万笔，全年结算资金金额突破10万亿元 就像细胞分裂一样，投资托管业务进入了加速发展时期。托管规模超过1万亿用了12年，突破3万亿用了不到4年；近三年投资组合数量年均增长1000多只，2013年达到4700多只；保险资产托管从平安保险的大保险客户发展到国内大保险公司全覆盖，只用了三年时间。各类大中小保险公司客户40多家，托管规模连续三年突破四千亿元。市场份额显著增加 连续五年获得行业权威机构英国《全球托管人》杂志“中国最佳托管银行”奖；他曾在权威专业媒体如《财富》杂志、《首席财务官》杂志、《国家商业日报》和《Hexun.com》等获得多项奖项。 自2005年以来，建行在国内外获得了20多个奖项，其托管能力和服务水平得到了行业和社会的广泛认可，成为中国最大、最具市场竞争力的托管银行之一 全面进入——从资金托管到全牌照服务托管机制都有优势，一旦引入，就会生根开花 随着国家财富的不断积累和经济生活的日益多样化和成熟，托管机制越来越被社会所认可和接受，成为资产管理和投资领域风险控制的重要手段 投资托管业务从封闭式基金起步，逐步发展到开放式基金、保险、经纪、qfii、qdii、养老金、信托、特定客户、银行融资、股权投资，甚至在法规没有明确要求引入托管机制的私募基金领域，也积极引入托管机制，发挥防火墙和监管作用 沐浴着国内资本市场蓬勃发展的朝阳，中国建设银行投资托管业务不断拓展 所涉及的市场已经从最初的国内外汇市场扩展到银行间市场、产权市场以及国外所有成熟市场和部分新兴市场；合作客户从基金公司扩展到保险公司、证券公司、信托公司、养老公司、企业年金客户、境外投资机构、产业投资基金、私募基金、商业银行、高端客户等各行各业的企业和个人；所提供的服务不仅包括开户、财产托管、资金结算、会计核算、资产评估、投资监管等常规服务，还包括风险绩效评估、报表定制、公司股票事务、会计外包等增值服务和创新服务 它在服务资本市场、服务实体经济、支持社会公共和民生保障方面发挥了巨大作用 建行投资托管业务始终坚持探索，大胆尝试，不断引领行业创新 业内首批推出封闭式、开放式、qdii等基金产品托管业务，国内首家推出创新型封闭式债券基金、联合基金、债券型理财基金、qdii专用账户基金等业务；率先取得保险公司委托资产管理托管业务资格，率先设立保险基金股指期货托管业务，率先推出“托宝通”综合金融服务解决方案，率先为保险公司提供经纪类专门机构结算服务；业内首批养老金托管业务资格，率先设立基本养老保险个人账户基金托管业务，托管养老金后端归集产品市场排名第一 中国建设银行也是中国最早参与委托资产外包服务的托管银行之一 2006年，托管部去除了使用8年的“基金托管部”品牌，更名为“投资托管服务部”。6年后，随着业务范围和服务内涵的扩大，再次更名为“投资托管业务部”。 建设银行现已发展成为中国牌照最多、业务范围最广、服务功能最全面的托管银行之一 从点到面——从总行的运营到全行的发展，投资托管业务部是中国建设银行为数不多的具有管理和运营双重职能的部门。业务具有集中运营和专业运营的特点。早期主要由总行直接操作 随着国民经济的不断发展和国内金融市场的日益成熟，依靠总行总部已经不能满足市场日益多样化的投资服务需求 2000年，中国建设银行总行审时度势，在财力雄厚、交易登记机构较多的北京、上海、深圳等地设立了资金托管分行，在协助总行做好本地营销、客户维护、投资交易资金结算等方面发挥了巨大作用 2003年，中国建设银行成功中标辽宁省基本养老保险个人账户基金托管业务，成为全国首家基本养老保险个人账户基金托管银行，辽宁省分行托管支行应运而生 在接下来的五年里，中国股市经历了前所未有的发展，投资托管业务也迎来了发展的春天，业务量稳步增长 2008年初，北京奥运会进入倒计时，全国人民欢欣鼓舞之际，上海投资托管服务备份中心悄然成立，专门从事总行托管部授权的资产估值会计、信息披露、数据制作和备份等业务 上海备份中心的建立不仅有效提高了建行的托管运营能力和生产安全性，而且形成了托管生产数据的即时备份功能。建行成为中国首家实现异地托管业务备份的商业银行 除了协助总行托管业务，分行自身的托管运营能力也在不断孕育和发展 2001年，中国第一只中外合资产业投资基金——中瑞产业基金落户北京分行，中国建设银行成为中国第一家产业基金托管银行，开始了分行托管业务 十多年来，建设银行总行对分行托管业务给予了全力支持。在做好业务管理和风险防控的基础上，不断批准下放，加强引导和激励，完善政策支持，加大对分行专业人员的培训 在总行的支持和分行自身的努力下，分行经营的信托、股权、保险等行业发展如火如荼。由总行主导的原有业务结构悄然发生了变化，投资托管业务从总行的一个角落逐渐发展为全行业务 截至2013年底，分行托管业务规模达到1.9万亿元，占全行托管业务总量的62%。分行经营托管业务收入超过8亿元，占收入的38%。全行发展格局已经显现 穿越time空-从国内托管到全球服务托管机制，它是一种进口产品，100多年前从美国东北部港口城市波士顿一路飞到中国 2002年12月1日，中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》。作为吸引外资和开放国内资本市场的一项制度安排，qfii正式登陆中国 2003年6月，建行迎来了第一位海外客人香港上海汇丰银行的正式任命，成为中国第一家开展qfii业务的中资银行 此后，建行对海外客户的探索，如离弦之箭，一直未被接受。建行托管服务的足迹已从香港和日本转移到北美、澳大利亚、欧洲和南亚 2010年，中国建设银行抓住机遇，通过签署海峡两岸经济合作框架协议，成为首家开通台湾qfii投资托管业务的中资银行 2011年底，作为人民币国际化的重要一步，rqfii制度考验了香港 早在此前，中国建设银行就推出了旨在推动投资托管业务国际化的三步走全球发展战略 依靠海外托管银行作为建行在海外市场的右臂，通过一级和二级托管机制打开建行全球托管之门是第一步。现在建行已经和国街、摩根大通等国际知名托管机构建立了稳定的合作关系。托管的30家qdii产品遍布全球。 第二步也是承上启下的重要一环，就是建立中国建设银行香港市场的托管能力，以香港为突破口，逐步辐射全球 2011年开始建设投资托管深圳生产中心。2012年底开始积极筹备建设银行香港机构信托公司的投标。它计划在2014年推出香港私募股权基金和rqfii公开发行 中国建设银行在香港和伦敦成功举办“qfii/rqfii投资国际论坛”，极大提升了中国建设银行的国际影响力 在打造国际托管品牌的同时，我们没有忘记软实力建设，并向香港、日本、澳大利亚等海外分行派出了一批管理人员和业务骨干，支持当地分行的托管能力建设 如今，建行已经在全球范围内管理客户 未来，我们将加快建设自我管理的全球托管网络系统，实现真正的全球投资托管服务 从多系统并行到全过程自动化。投资托管是一个技术密集型行业，先进的处理系统是企业生存的基础，也是企业发展壮大的支撑 建行早期采用系统外包的方式，但随着客户需求和服务类型的增加，子系统越来越多，相互分离，弊端逐渐显露 为了突破业务发展的瓶颈，托管部努力开发新一代托管系统 2011年，10多名业务骨干转移组建新的托管业务系统开发团队，专职从事托管核心系统的独立研发 2012年，托管系统的开发被纳入全行新一代系统建设项目。2013年10月，新一代托管业务系统一期成功上线 2014年3月，成功完成新一代托管应用与建行核心系统的直连 新一代托管系统实现了托管合同、投资组合、账户管理、资金结算全流程自动化系统运营，完成了从单纯依靠外包到完全独立研发的系统技术飞跃，极大提高了建行投资托管业务的处理能力、风险控制能力和工作效率，为投资托管业务的腾飞插上了强有力的翅膀 如今的投资托管业务如雨后春笋般从新河崛起，朝着建设“中国领先、世界一流”的新一代托管体系大步迈进 客户资产的守护神——从基础风险控制管理到全方位担保托管业务，是投资、资产管理、财富管理领域的防火墙业务。是严格的制度安排，保证托管资产的绝对安全是托管业务的首要责任。 建行托管业务高度重视内部控制风险管理，将客户资产安全放在首位 16年来，建行托管业务风险控制管理从无到有，从基础做起，不断发展和加强内部控制风险管理工作 一是加强制度建设，不断制定、优化和完善各项规章制度、业务规范和操作指引；二是继续推进岗位隔离、员工行为规范制定和实施、内外业务检查、总行和分行条线管理、内外审计引入，构建全行托管业务风险管理体系，规范业务操作和员工行为，有效防范操作风险和道德风险；三是首创行业内生产运营双备份机制，实现总行与上海备份中心互通有无；四是新一代托管应用一期系统上线后，实现监管工作自动化和先进性、监管事项检查自动化、业务处理集中监控、重点业务实时监控等重要功能，内控风险管理能力进一步提升 自2008年起，建行每年聘请国际权威专业外部审计师进行isae3402(原sas70)审计，涵盖所有产品和所有环节。连续六年获得外部审计师出具的无保留审计报告，风险控制能力得到国际权威机构、监管机构和行业的高度认可