(经济）央行加强开户管理，严格审查异常开户

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央行网站5月25日发布《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（以下简称《通知》）。《通知》要求，银行业金融机构和非银行支付机构要加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。

央行有关负责人介绍，近年来，我国金融市场快速发展，金融工具日新月异，金融体系逐渐完善。与此同时，一些新型金融风险也在不断显现，这些风险暴露出：一是一些银行机构和支付机构在开户环节存在一定的业务管理和风险防控漏洞，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机；二是不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未采取必要的内部控制措施，仍提供无差别的金融服务，违法犯罪资金得以继续转移。

该负责人表示，《通知》基于客户准入、维持和退出的全流程，对开户管理和可疑交易报告后续控制提出具体要求，有效弥补了当前反洗钱制度的薄弱点，有助于进一步明确反洗钱义务机构的洗钱风险管理责任，对预防洗钱犯罪、维护经济金融秩序、保护人民群众财产安全和合法权益具有重要意义。

《通知》强调，银行机构和支付机构要切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户，并严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。

《通知》并要求，银行机构和支付机构要加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。同时，人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。 （中经）