(经济）工商银行玉林分行深入开展防范非法集资宣传活动

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为了有效“诊断和治疗”非法集资，遏制集资人数持续上升、集资方式不断创新、集资案件遍布全行业的局面，中国工商银行榆林分行落实银监会及其上级行的工作要求，积极开展预防非法集资宣传活动，加大预防和打击非法集资的宣传力度，提高公众意识和防御能力，取得了良好的社会效果。

加强组织领导，构筑思想防线。为推动防范和打击非法集资宣传工作制度化、规范化，本行将防范非法集资纳入一流项目，履行职责，传递压力，加强内部管理，构建防范和处理非法集资的长效机制。一是继续做好员工思想教育工作，将防止非法集资教育纳入员工合规培训。利用早会直通车、工行e-Link、网通等形式向每一位员工传递要求和规定，强化员工的职业道德和合规文化，督促员工牢固树立“严格遵守底线、不越界、诚信工作”的意识，从源头上构筑强大的职业道德和思想道德防线。二是不断加强警示教育，重点加强对各级管理人员、关键岗位人员、账户管理人员、一线柜员的警示，让全行员工在头脑中树立起“非法集资”的高压线，做到“不敢、不做、不想做”。

加大调查力度，控制风险。本行不断将调查、监管和加强基础管理作为风险防控的重要任务，努力做好工作部署、有效调查和改进监管。加强对规章制度执行情况和业务操作关键环节的检查指导，严格规范投资理财产品销售业务流程；加强网络负责人绩效考核，通过制度规范网络负责人绩效；加强员工行为管理，坚决遏制员工违法违规行为，认真落实轮岗、对账、内审、授权等管理要求，强化制度管理有效性；全面查处员工异常行为和账户异常交易，开展非法集资风险调查活动和涉嫌非法集资广告信息调查清理活动，大力营造合规文化，营造廉洁工作氛围，建设一支强大自律的员工队伍，坚决守住无系统性风险底线。加强营业场所的调查和管理，密切关注营业场所的可疑人员，禁止在网点附近等待机会吸引我们的客户，禁止在网点内外分发非工行宣传材料，禁止在网点放置非工行宣传材料，确保从源头上消除潜在风险。

同时，本行大力开展公众宣传教育，积极承担社会宣传教育义务，加强源头治理。利用网点和渠道优势，加大宣传力度，通过led显示屏、营业厅、E-Link、微信平台等载体防范非法集资，重点提示以虚拟货币、消费者返利、养老服务为名的非法集资活动，强化消费者法律思维。利用一切可能的手段和机会开展公众宣传，积极将宣传教育活动推广到机构、工厂、学校和社区，不断扩大宣传教育活动的受众和覆盖率，加强对居民、学生、农民和老年人等弱势群体的针对性宣传，警惕非法集资的新方法和新形式，不断提高消费者的防范意识。深化银警合作，将可疑机构纳入客户调查和舆情监控名单，加强对非法集资可疑资金的实时监控和预警，严格防范非法集资活动，提高公众风险防范意识，切实保护金融消费者合法权益。

作者:林朱志坚