(经济）中信银行南宁分行营业部潘夏萌： 专业制胜 做客户身边的金融小卫士

本篇文章1067字，读完约3分钟

潘在中信银行南宁分行营业部工作。作为销售部VIP财务经理和私人银行经理，她肩负着为客户管理家庭财富的重任。细心、客观、严谨是她的工作态度，她致力于为客户进行专业的资产配置，帮助他们保持家业繁荣。

▲泛夏梦为客户提供服务。图片银行

跟着过去走

2020年是潘在中信银行工作的第五年。这些年来，潘从基础岗位进入业务，一步步从柜员到大堂经理、低柜台财务经理，最后担任VIP财务经理。她职位的每一次晋升都与她不断积累知识、不断提高技能水平、不断努力为每一位客户服务密切相关。

用心服务客户是潘的专业态度。一位客户曾经想知道如何分配全球资产。虽然在了解客户需求后并不是专业的海外金融专员，但为了给客户解决问题，她虚心向同事请教，学习了海外金融、国际外汇等相关业务知识，最终解决了客户的疑惑。

至今，潘一直在继续学习，通过了法新社财务规划师资格考试，并先后获得会计、银行、证券基金、保险等金融产品的资格证书。通过各种培训，他进一步提高了税务筹划、保险、家庭信托等各种专业知识，成为了能够为客户提供最佳金融服务的专业专家。

客观严谨，专业制胜

作为VIP理财经理，潘一直致力于研究如何为不同时期的客户选择最有价值的理财产品。2019年是中国科技创新板股市的牛市年。潘敏锐地抓住了市场机遇，为高净值客户推荐了科创主题基金。该基金在六个月内为客户赚取了丰厚的利润。

正当客户看到基金有可观的收益，并打算多开仓时，潘判断市场变化的拐点即将到来，并及时从专业角度向客户解释了股市的波动规律。最后客户为安全买单，配置一张按月付息的大额存单，按月付息的大额基金进行定投。得益于潘客观严谨的分析，客户在2020年科技创新板市场暴跌之前避免了损失，大额存单的提前配置保证了资金在利率下调的背景下仍然获得了稳定的长期超额收益。

客户需求，全力以赴

VIP理财经理了解市场动态，有敏锐的市场意识，能及时规避风险，做好风险控制，这是客户对自己的巨额财富充满信心的前提。因此，潘首先会仔细研究判断每个客户的需求，包括市场动态、客户的风险承受能力、过往客户的交易历史，并与客户进行大量的交流，最后会仔细给出客户资产配置的建议，以控制风险。潘专业细致的服务让很多客户把她当成好朋友，她也把客户当成朋友和家人。

正是通过学习和奉献，潘获得了多项荣誉奖项，包括中信银行南宁分行2019年度“优秀私人银行经理”奖、中信银行总行“2020年私人银行业务起步——私人银行账户经理百强奖”。

编辑|林飞

这篇文章最初由《南华早报》制作。未经允许，请勿通过任何渠道或平台转载。违者必究。