(经济）建行南宁民主支行识破骗局保客户资金安全

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近日，建行南宁民主支行营业部员工成功破获一起诈骗案，帮助客户避免经济损失。

2月25日下午，一名中年男性客户一边打电话一边到建行南宁民主支行营业部柜台办理取款业务。在为客户办理业务的过程中，银行柜员注意到该男子神色凝重，语言焦虑。当他在与对方的谈话中反复提到“办理信用卡”、“大额”、“3万元存款”、“汇入对方账户”、“立即收到”时，柜员立即意识到

银行柜员立即对客户进行了引导和查询，了解到该客户前几天通过互联网找到了一家信用卡代理公司，想申请一张信用额度较大的建行信用卡，并向该公司提供了身份证、电话、地址等信息。代理公司以手续费、风险基金、保障基金的名义向客户索要6000多元。现在信用卡代理公司又要求客户支付3万元的手续费。这时，工作人员确信客户被欺骗了。为了防止客户再次被骗送钱，他立即向值班主管汇报，并向客户解释。第一，目前除了少量的特种卡外，建行信用卡的申请不收取任何手续费，也不会向客户收取所谓的风险基金和安全基金；二是建行信用卡额度是根据客户的信用等级、财务证明等个人情况，通过科学严谨的程序进行综合评估，不能由个人意志或暗箱操作决定。任何单位和个人以办理高价值信用卡为名收取费用都是诈骗。通过柜员耐心的解释和风险警示，客户终于意识到自己被骗了，决定不给骗子寄钱，并立即报警。

面对层出不穷的电信诈骗案件，建行南宁民主营业部利用早会、晚班，通过“合规周讲座”等学习活动，揭示风险防范案例，极大地提高了员工识别诈骗、防范诈骗、维护客户资金安全的意识和能力。